Trabajo: Impuestos en Alemania: Guía práctica de cálculo de Bruto a neto

He visto por el foro que hay muchas dudas respecto al "cuánto se me queda en neto el X en bruto en tal-o-pascual sitio". También hay dudas respecto a qué se paga o no en los impuestos. Por eso, abro este post en plan ayuda para los que NO SABEN alemán.

Una aclaración inicial: siempre se habla de impuestos a pagar, pero en la nómina están las retenciones que te hace el estado sobre tus ingresos (igual que España) más diversos impuestos directos de sanidad, paro, etc.. A principio del año siguiente, se PUEDE realizar una declaración de impuestos, para reclarmar (si fuera así) que nos devuelvan lo que nos han retenido de más. Pero ese es tema de otro post.

Voy a tomar como ejemplo a Pepito Pérez, que ha recibido la siguiente oferta:
Dónde: En Baviera (Bayern en alemán)
Sueldo: 55.000 €/brutos anuales
Casado, sin hijos, su mujer no trabaja
Bautizado pero no creyente, no querrá bautizar a sus hijos

1) Vete a la siguiente página web. Abrirla en otra pestaña para que podais seguir esta guía, claro
http://www.focus.de/finanzen/steuern/gehaltsplaner/brutto-netto-rechner-...

2) Repito, esta guía es para los que no saben alemán. Lo primero es que no estrese el tema, eh!

3) El la página web salen varios campos a rellenar. Dejad todos tal y como salen por defecto, sólo teneis que cambiar los que os indico. El primer campo modificable es el año fiscal. En nuestro caso (hoy estamos en Enero 2012), es el 2012

4) El siguiente campo es el "Arbeitslohn": El sueldo BRUTO que queremos calcular. En el ejemplo, son los 55.000 €

5) Después hay varios "botones de radio". Por defecto están seleccionados "pro Monat", que significa "Al mes", y "Brutto" que significa (toma la dificultad), "Brutos". Dado que el sueldo que hemos dado es anual y bruto, habrá que seleccionar "pro Jahr", que significa "Al año", y dejad el de Bruto seleccionado

6) El Siguiente campo es el que más dificultad presenta: la "Steuerklasse". Es el campo a partir del cual se calcula la retención en la nómina. Hay 5 grupos, en números romanos, pero interesantes son los siguientes:
- Grupo I: Para los solteros
- Grupo III: Para los casados cuya pareja gana MENOS que ellos
- Grupo IV: Para los casados cuya pareja gana aproximadamente lo mismo
- Grupo V: Para los casados cuya pareja gana MÁS que ellos
En nuestro ejemplo, la mujer de Pepe no trabaja, así que hay que elegir grupo III en la lista desplegable que aparece

7) "Kinderfreibeträge": son el número de hijos por el cuál te desgravas. Esta es la UNICA desgravación que va en la nómina y los padres pueden elegir quién de los dos se apunta la desgravación. Para nuestros cálculos:
- Si los padres ganan más o menos igual, cada uno se apunta la mitad (hay también 0.5 hijos!)
- Si uno de los padres gana bastante más, se apunta todos los hijos
Dado que Pepe no tiene hijos, se deja 0

8) "Kirchensteuerpflichtig": El famoso impuesto religioso. Básicamente, al empadronarte en Alemania te preguntan la religión. Aunque estés bautizado, tú puedes decir que ninguna. El impuesto depende de los ingresos, y es cosa de cada uno decidir si pagarlo o no. En este foro hay más imformación sobre el tema.
En el ejemplo, Pepe es no creyente, no lo quiere pagar, así que se DESACTIVA la casilla

9) "Bundesland": Estado alemán donde se reside. El trabajo será en Baviera así que ponemos "Bayern" (usad google para buscar ciudades y traducir estados)

10) El resto NO LO TOCAMOS, pues creo que la mayoría de este foro ha nacido después del 47. El único punto interesante es la "Krankenkasse", pero ese caso especial es ya para expertos. NO PREOCUPAROS!

11) Revisamos todo de nuevo y le damos a "Berechnen" (significa "calcular")

Tras unos momentos de espera se nos actualiza la página web y salen una ristra de números que acojonan un poco, con publicidad y demás. Tranquilidad. Estamos buscando el salario neto, que se dice "Lohn Netto" así que Marca y Copia lo siguiente (dos puntos incluídos)
Lohn (Netto):
Y utiliza la función de buscar de tu navegador de internet. En nuestro caso sale que Pepe...
Lohn (Netto): 36.654,03 €

Y cuánto se queda eso al mes? Pues depende del número de pagas, que oscila entre 12 (una al mes), 13 (media paga extra en navidad y verano, o solo paga extra en navidad), 13.5 o 13.9 (convenios colectivo del metal)

Así que con un contrato tipo de 13 pagas, Pepe ganaría al més 2819,54 €

Saludos

El Capri

Hangman
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Bandera de Alemania Hangman 98 1 520 Köln, NRW (Alemania)

Buen hilo. Lo añado a favoritos.

Gracias @ElCapri

Queso_rallado
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Bandera de China Queso_rallado 406 45 7889 HOME sweet HOME, Leganes (China)

no tengo ni idea de Alemania,pero ole por ti y tu post.

MarceloP
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Bandera de Alemania MarceloP 335 14 677 Frankfurt am Main, Hessen (Alemania)

Gracias @ElCapri

matasiete
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Bandera de Alemania matasiete 213 8 92 Stuttgart, Baden Württemberg (Alemania)

Post muy interesante. Gracias!

1374475671
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1374475671 125 1 939 , ()

Muy interesante. Gracias.
Solo un apunte.
Aunque estés casado si tu mujer /marido no vive en Alemania cotizas en la clase I, la de los solteros.

miceice
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Bandera de Alemania miceice 157 24 886 Hamburgo, Hamburgo (Alemania)

Wow, genial el hilo. ein Grosser Applaus

javitobis
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Bandera de Alemania javitobis 280 19 629 hmmm, Nordrhein Westfalen (Alemania)

Gracias por la informacion, @ElCapri... muy practica...ahora solo me falta encontrar el trabajo .. :( .... Saludos!!!!!!!!

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illu
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Bandera de Alemania illu 457 105 8888 München, Bayern (Alemania)

ponlo en una guia, en la wiki de spaniards...

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ElCapri
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Bandera de Alemania ElCapri 218 5 390 En casa, o quizás en el curro (Alemania)

@Muji, cierto. También los hijos del punto 7) deben vivir en el hogar familiar

@illu, ni idea eso de la wiki. Lo miraré a ver cómo se hace.

@seal_br, lo de la Krankenkasse es un tema también muy largo, que además es "opinable". Es tema de otro post. Pero en el cálculo de la página weg, está ya tomado en cuenta.

@seal_br, tienes razón respecto a grupos I y IV, pero no respecto a III y V con diferencia de sueldos grandes (60.000 - 30.000)

El Capri

1374415269
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1374415269 65 1 529 , ()

Cuanta más diferencia de sueldos, más se ahorra uno al estar casado. La Steuerklasse es sólo una Vorauszahlung, osea un prepago, lo que cuenta es la declaración y en la declaración, al hacerla juntos, te ahorras un poco.
La Krankenkasse la pagas a medias con la empresa.

kleinundgross
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Bandera de España kleinundgross 60 0 980 valladolid, castillaleon (España)

ya era hora de este post . gran aporte!!!

ahora cómo más ajustado a la realidad que el ejemplo sería: vas allí a currar de lo que puedas y cuándo puedas ,ganarás 27 o 30.000 brutos al año y se te quedaran en 12 pagas de 1500 netos al mes y arreando que es gerundio.

Pulpalomita
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Bandera de Alemania Pulpalomita 9 1 7 Stuttgart, Baden-Wurtemberg (Alemania)

Muy buena aportacion, gracias!

Hangman
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Bandera de Alemania Hangman 98 1 520 Köln, NRW (Alemania)

@seal_br la politica fiscal alemana está pensada para fomentar el fornicio...

1360564899
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1360564899 224 61 8005 , ()

ya os contaré que mañana voy al Finanzamt ... todavía aparezco como "soltera". Ya sé que las cosas de palacio van despacio, pero hace como 6 meses que anmeldeamos el nuevo estado civil :S

diwali
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Bandera de Países Bajos - Holanda diwali 244 3 1975 Eindhoven, Noord Brabant (Países Bajos - Holanda)

Aunque à mi ni me viene ni me va un aplauso para el capri , pues se lo ha currao.Si algunk se quiere venir à Holanda que sepa que le quedara menos en limpio.

asertus
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Bandera de Bélgica asertus 355 24 2614 Bruselas, Bruselas (Bélgica)

@diwali , pues anda que en Bélgica... se llora cada mes al ver que te quitan el doble de lo que te queda neto....

diwali
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Bandera de Países Bajos - Holanda diwali 244 3 1975 Eindhoven, Noord Brabant (Países Bajos - Holanda)

@asertus , aquí todo sube menos el salario. Cada año à pagar más y deducir menos. Yo tengo colegas belgas que dicen que en Belgica en cuestion de impuestos es más barata
y la sanidad tambien.

kleinundgross
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Bandera de España kleinundgross 60 0 980 valladolid, castillaleon (España)

sabéis que la UE ha tomado la dirección de una imposición fiscal más homogénea en toda ella? se va a enterar la gente en españa de lo que es pagar impuestos dentro de unos años.

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mnsauce
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Bandera de Alemania mnsauce 52 6 26 nowhere, münchen (Alemania)

Viva @ElCapri

illu
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Bandera de Alemania illu 457 105 8888 München, Bayern (Alemania)

Por cierto que en Alemania la "Mutter" también se queda con la casa tras un divorcio. Te compras una casa y se la termina quedando ella.

Yo no lo tenía entendido así... ¿Tienes algún documento o link que hable del tema y lo deje tan claro como tu afirmación? ¿A quién es más probable que le den la custodia?

1360564899
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1360564899 224 61 8005 , ()

@seal_br el problema no es que suban los impuestos en España, el problema es que en Espanistán el dinero no repercute en los contribuidores, sino en los Camps, Urdangaríns y compañía.

"terminas financiando los hijos de la gente". ¿Qué ayudas hay en España para tener hijos? O en España nacen más niños ... o se termina de hundir.

asertus
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Bandera de Bélgica asertus 355 24 2614 Bruselas, Bruselas (Bélgica)

@ReinaAmidala , bueno, pero eso es común en muchos sitios. Aquí mismo, ¿alguien sabe a dónde van los impuestos? Yo intuyo que a pagar a los miles de políticos y a la compra del voto vía chomage à vie..., porque lo demás...

Las infraestructuras más cutres que España, basta ver el metro, trenes, la ciudad mismo..., la sanidad, desde mi punto de vista, peor.., con copagos y bastantes cutrerías.., ¿sabéis cuanto pago al año de "seguro de hospitalización" para mi familia porque sino hay que pagar una pasta en caso de ir a un hospital? y así un montón de historias...

Y los impuestos casi el doble que en España...

Vale, que hay ayudas a tener hijos.., pero viendo lo que veo.., casi mejor que estuvieran más limitadas, y sólo a una buena desgravación en el impuesto de la renta.., nada de cash.., a los ninis por parir sin ton ni son...

En fin.., porque ahora mismo hay algo de trabajo por aquí.., pero sino...

Saludos..

P.D.: Se ve que el fío hoy me ha puesto de mala leche...

ElCapri
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Bandera de Alemania ElCapri 218 5 390 En casa, o quizás en el curro (Alemania)

A todos, gracias.

@illu, no he econtrado el sitio del Wiki que decías. Me rindo.

Iré contestando las dudas puntuales que puedan ir surgiendo.

Un saludo,

El Capri

1360564899
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1360564899 224 61 8005 , ()

jajajaj @asertus el frío nos ha puesto de mal humor a todos

illu
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Bandera de Alemania illu 457 105 8888 München, Bayern (Alemania)

@ElCapri: No sé qué ha pasado, que la guía de la wiki no está... Eso sería cosa de que @EnekoAlonso lo restaurara de algún backup o mirara qué es lo que ha pasado... En principio, la guía era esta:

http://www.spaniards.es/wiki/emigrar-dentro-union-europea

kleinundgross
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Bandera de España kleinundgross 60 0 980 valladolid, castillaleon (España)

ReinaAmidala:"el problema no es que suban los impuestos en España, el problema es que en Espanistán el dinero no repercute en los contribuidores, sino en los Camps, Urdangaríns y compañía".

reinaamidala se me había olvidado poner algo cuando puse de los impuestos , pero era esto que has puesto tú ,pienso exactamente lo mismo.

kleinundgross
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Bandera de España kleinundgross 60 0 980 valladolid, castillaleon (España)

pero asertus las infraestructuras que hacen que españa parezca más nuevo todo q en otros paises no estan construidas con dinero de impuestos pagados por los españoles sino que proceden en graan parte de los fondos europeos , por eso en belgica tenéis un metro viejo pagado por los belgas y en españa habra metros y aeropuertos nuevos pagados con fondos europeos FEDER.

kleinundgross
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Bandera de España kleinundgross 60 0 980 valladolid, castillaleon (España)

si hubieramos tenido que pagar de nuestro bolsillo todas las infraestructuras que se han construido en españa desde que ésta entro en la antigua CEE en el 86, pues no hubieramos podido pagar una sanidad pública para todos por ejemplo ,no? y así más cosas, educación, etc.porque no hubiera habido dinero para todo ,para hacer carreteras .hospitales , equipamiento de todo tipo y tener luego los servicios básicos gratis.así qué cómo el dinero venía de europa para trenes , carreteras y demás, nosotros podíamos tener verbi gratia una sanidad "buena" y "envidia" de muchos.

Prinzessin_auf_der_Erbse
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Bandera de Alemania Prinzessin_auf_der_Erbse 397 51 2371 -, Baden-Württemberg (Alemania)

@ElCapri, ¿cómo es que pones al Pepito en clase iii si no está casado? A pesar del error, sobresaliente por el post que te has currado!

ElCapri
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Bandera de Alemania ElCapri 218 5 390 En casa, o quizás en el curro (Alemania)

@Prinzessin_auf_der_Erbse:
"Casado, sin hijos, su mujer no trabaja"

El Capri

1360564899
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1360564899 224 61 8005 , ()

Hoy os dejo mi experiencia. Esta mañana fui al Finanzamt porque quería preguntar unas cosillas. Por si a alguien le interesa después de casarme me clasificaron automáticamente en Stuerklasse IV. No tuvimos que hacer ninguna gestión por lo que supongo que si alguien está interesado en tener III y IV tendrá que notificarlo. Lo mejor de todo es que mi marido recibió una carta a su nombre donde le notificaban el cambio de SU stuerklasse ... yo he tenido que ir a preguntar :S

Y ... una información interesante ;)

"Ob Arbeitnehmer oder Arbeitsloser –
bis zu 175 Euro monatlich dürfen steuerfrei dazu verdient werden, und zwar ohne dass
Leistungen der Arbeitsagentur – weder ALG I, noch ALG II – gekürzt werden. Diese
Neuregelung des Einkommenssteuergesetzes bezieht sich auf die so genannten
Aufwandsentschädigungen für ehrenamtliches Engagement, dass bis zu 2100 Euro
jährlich, sprich 175 Euro monatlich, zu den steuerfreien Einnahmen zählt. Diese
bleiben auch neben einem 400-Euro-Job sozialversicherungsfrei. Vor in Kraft treten
dieser Regelung 2007 lag die Grenze bei 1848 Euro jährlich, also lediglich 154 Euro
monatlich.In diesen Aufgabenbereich fallen beispielsweise erzieherische und
vergleichbare Tätigkeiten, nebenberufliche künstlerische Tätigkeiten sowie die
Pflege kranker und behinderter Menschen.
Da insbesondere Übungsleiter und Trainer in Vereinen von der Neuregelung
profitieren, etabliert sich der Begriff Übungsleiterfreibetrag. Aber auch Musiker in
Gemeinden und Kirchen, pädagogische Kräfte in Jugendzentren und unterstützende
Kräfte in Wohlfahrtsverbänden können von der Erhöhung des Freibetrags profitieren.

Als ehrenamtlich werden somit jene Tätigkeiten verstanden, die im öffentlichen
Bereich verortet werden und nicht im Dienst von gewinnorientierten Unternehmen
stehen. Diese Institutionen sind von der Körperschaftsteuer befreit, wie
beispielsweise Schulen, Universitäten, Volkshochschulen, Behörden, Sparkassen usw.

Alexus
0
Bandera de Alemania Alexus 135 3 37 Frankfurt, Frankfurt (Alemania)

@ElCapri ENORME! Muchísimas gracias! Me viene de perlas ahora que estoy en medio de algunos procesos! Este es el tipo de post que ayuda a los recién llegados! Gracias de nuevo

superrequetepatri
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Bandera de Alemania superrequetepatri 40 7 72 Fürth, Baviera (Alemania)

@ElCapri De verdad hijo...que ole tus cojones que si lo digo de otra manera,no se va a entender igual.Tus post y tus enlaces son para quitarse el sombrero.Y como ayudan.Que alegría de gente buena!!Gracias!!

Minerva2
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Bandera de Alemania Minerva2 88 8 70 Berlin, Berlin (Alemania)

Hola!! Algunos comentarios se han eliminado por troll/spammer y creo que resolvían mi duda... :( La expongo aquí

Mi novio y yo pronto conseguiremos un trabajo en Alemania. En los filtros he puesto Baviera como ejemplo pero todavía no sé dónde nos destinarán. Mi pregunta es ¿por qué me descuentan los mismos impuestos poniendo I (soltero) que IV (en caso de casarme con mi pareja que trabajaría en Alemania cobrando el mismo sueldo que yo)?. ¿Estoy haciendo algo mal?

Tengo varias ofertas de trabajo. En un trabajo de menos horas semanales cobraré 2750 euros que se me quedan netos 1750. Y en otro de más horas me pagarán 4000 euros que se me queda en 2400 netos. Cuánto más cobras más te quitan... pero qué barbaridad, si me estoy planteando el trabajo de menos horas y todo!

ElCapri
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Bandera de Alemania ElCapri 218 5 390 En casa, o quizás en el curro (Alemania)

@Minerva2
- no, no estás haciendo nada mal. clases i y iv son prácticamente iguales
- en el caso de los 2750 brutos, hay poca diferencia entre iv+iv y clases iii+v...
clases iv y iv con los dos el trabajo de 4000: 2388 + 2388 = 4776
clases iv y iv, uno 4000 euros, el otro 2750: 2388 + 1766 = 4154
clases iii y v, el iii 4000 euros, el otro 2750: 2707 + 1460 = 4167

y sí, cuanto más cobras más te quitan.

el capri

Minerva2
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Bandera de Alemania Minerva2 88 8 70 Berlin, Berlin (Alemania)

Muchas gracias @ElCapri. Entonces ya no hace falta que me case! xDDD

taytokette
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Bandera de Alemania taytokette 21 2 8 Frankfurt am Main, alemania (Alemania)

muy buen post!ª!!! <3

queserademi
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Bandera de España queserademi Madrid, Madrid (España)

Un post muy práctico y de gran ayuda, ya que la calculadora de sueldo neto a la que se refiere es la más práctica y sin este post es muy difícil saber qué poner en cada campo (incluso sabiendo alemán). Si nos lo permitís, ponemos un enlace a este post en nuestra guía para trabajar en Alemania http://queserademi.com/noticias/guia-para-trabajar-en-alemania/

Say
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Bandera de Austria Say 145 25 4308 En medio de los Alpes, Tirol (Austria)

spam!!!

magdalenammcc
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Bandera de España magdalenammcc 142 2 15 BADAJOZ, BADAJOZ (España)

Muchísimas gracias!! qué maravilla!!

Atención: Este tema tiene más de 6 meses de antigüedad.